PENGARUH KUALITAS ASET DAN LIKUIDITAS TERHADAP TINGKAT KECUKUPAN MODAL BANK UMUM KONVENSIONAL YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2015-2016

DINKA RAMADHANI, . (2017) PENGARUH KUALITAS ASET DAN LIKUIDITAS TERHADAP TINGKAT KECUKUPAN MODAL BANK UMUM KONVENSIONAL YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2015-2016. Sarjana thesis, UNIVERSITAS NEGERI JAKARTA.

Text SKRIPSI_DINKA RAMADHANI_8105132146.pdf Download (5MB)

Abstract

Penelitian ini dibuat untuk memaparkan penyebab tingkat kecukupan modal bank umum konvensional. Adapun yang menjadi latar belakang penulisan ini karena tingkat kecukupan modal bank umum konvensional selama 2 tahun terakhir dinilai fluktuatif. Beberapa faktor yang mempengaruhi tingkat kecukupan modal adalah kualitas aset (NPL) dan likuiditas (LDR). Hasil penelitian ini diharapkan bisa menyumbang kontribusi bagi para praktisi dalam menjaga tingkat kesehatan bank. Data yang digunakan dalam penelitian ini berasal dari laporan tahunan Bank umum konvensional yang terdaftar di BEI perode 2015-2016. Penelitian ini menggunakan simple random sampling Teknik analisis yang peneliti gunakan adalah regresi llinier berganda serta dilengkapi dengan uji asumsi klasik seperti normalitas, multikolinieritas, autokorelasi, heteroskesdastisitas. Hipotesis diuji dengan menggunakan uji t untuk menguji pengaruh antara variabel dependen dan independen secara parsial serta uji f untuk menghitung pengaruh antara variabel dependen dan independen secara simultan. Hasil dari penelitian mengindikasikan bahwa terdapat pengaruh signifikan negatif antara kualitas aset dan likuiditas terhadap tingkat kecukupan modal secara parsial. Serta terdapat pengaruh secara simultan antara kualitas aset dan likuiditas terhadap tingkat kecukupan modal secara simultan This research conducted to describe the causes of the bank's capital adequacy rates to conventional public. As for who becomes the background of writing this because the level of capital adequacy of conventional commercial banks during the last 2 years rated fluctuates. Some of the factors that affect the rate of capital adequacy is the asset quality (NPL) and liquidity (LDR). The results of this research are expected to be able to donate contributionsto practitioners in maintaining the level of health of the bank. The data used in this study are derived from the annual reports of conventional commercial banks registered in BEI perode 2015-2016. This research uses a simple random sampling Analytical techniquesthe researchers use islinier multiple regression and equipped with a test of assumptions such as normality, multikolinieritas, autocorrelation, heteroskesdastisitas. The hypothesis is tested using t-test to test the influence of the dependentand independent variables between partially as well as f-test to calculate the influencebetween the dependent and independent variables simultaneously. The results of the research indicate that there are significant negative influence between the quality of assets and liquidity against the level of capital adequacy are partial. And there is a simultaneous influence between the quality of assets and liquidity of the capital adequacy level against simultaneously.

Item Type:	Thesis (Sarjana)
Additional Information:	1). Susi Indriani SE, M.S.Ak 2). Erika Takidah SE, MSi
Subjects:	Ilmu Sosial > Perdagangan > Akuntansi
Divisions:	FE > S1 Pendidikan Ekonomi
Depositing User:	sawung yudo
Date Deposited:	17 Mar 2022 01:50
Last Modified:	17 Mar 2022 01:50
URI:	http://repository.unj.ac.id/id/eprint/24714

Actions (login required)

View Item