HUBUNGAN ANTARA LIKUIDITAS DENGAN SOLVABILITAS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA DI INDONESIA THE CORRELATION BETWEEN LIQUIDITY WITH SOLVENCY AT NATIONAL PRIVATE SECTOR COMMERCIAL BANKS FOREIGN EXCHANGE IN INDONESIA

ANNI AGUSTINA, . (2009) HUBUNGAN ANTARA LIKUIDITAS DENGAN SOLVABILITAS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA DI INDONESIA THE CORRELATION BETWEEN LIQUIDITY WITH SOLVENCY AT NATIONAL PRIVATE SECTOR COMMERCIAL BANKS FOREIGN EXCHANGE IN INDONESIA. Sarjana thesis, UNIVERSITAS NEGERI JAKARTA.

	Text Cover.pdf Download (43kB)
	Text KATA PENGANTAR.pdf Download (180kB)
	Text skripsi BAB I - II.pdf Download (196kB)
	Text skripsi BAB III_after edit.pdf Download (146kB)
	Text skripsi BAB IV - V_Skripsi.pdf Download (112kB)
	Text DAFTAR PUSTAKA.pdf Download (45kB)

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk mendapatkan informasi dan pengetahuan berdasarkan data atau fakta yang sahih dan valid, benar dan dapat dipercaya tentang seberapa besar Hubungan Antara Likuiditas Dengan Solvabilitas Bank Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa di Indonesia. Penelitian ini menggunakan metode ekspost facto dengan pendekatan korelasional. Variabel bebasnya adalah Likuiditas dan Solvabilitas sebagai variabel terikatnya. Populasi dalam penelitian ini adalah perusahaan bank yang terdaftar di Bank Indonesia. Sedangkan sampel yang digunakan sebanyak 32 bank umum swasta nasional devisa di Indonesia. Teknik pengambilan sampel yang digunakan adalah simple random sampling yaitu pengambilan anggota sampel dari populsi dilakukan secara acak tanpa memperhatikan strata yang ada dalam populasi itu. Teknik analisis data dimulai dengan persamaan regresi linier sederhana, dan didapat Ŷ = 8,49 + 0,82X. Uji persyaratan analisis yaitu uji normalitas galat taksiran Y atas X dengan uji liliefors Lhitung < Ltabel yaitu 0,1397 < 0,1566. Ini menunjukkan bahwa model regresi berdistribusi normal. Berdasarkan uji keberartian regresi diketahui bahwa model regresi tidak berarti karena Fhitung > Ftabel yaitu 1,42 < 4,17. Sedangkan uji kelinieran regresi di dapat Fhitung < Ftabel yaitu 0,69 < 3,38. Ini menunjukkan bahwa model regresi linier. Berdasarkan uji hipotesis dengan uji koefisien korelasi product moment diperoleh rxy = 0,213 maka ini berarti terdapat hubungan positif antara likuiditas dengan solvabilitas bank. Berdasarkan perhitungan uji-t diketahui thitung > ttabel yaitu 1,19 < 1,70. Ini menunjukkan terdapat hubungan yang tidak berarti (tidak signifikan) antara likuiditas dengan solvabilitas bank. Sedangkan berdasarkan perhitungan koefisien determinasi diperoleh nilai 4,50%, yang menunjukkan besarnya kontribusi Likuiditas terhadap solvabilitas sebesar 4,50%. Hasil penelitian ini telah menunjukkan adanya hubungan yang positif dan tidak signifikan antara likuiditas dengan solvabilitas pada bank umum swasta nasional devisa di Indonesia. Hal ini berarti bahwa jika Likuiditas meningkat maka akan meningkatkan solvabilitas bank, demikian pula sebaliknya jika likuiditas menurun maka akan menurunkan solvabilitas bank. ***** This research is aimed at obtaining valid and factual information and knowledge about correlation between Liquidity with Solvency at national private sector commercial bank foreign exchange in Indonesia. The research applies method ex-post facto with correlational approach. Independent variable in this study is Liquidity and Solvency as dependent variable. Population in this research is inscribed bank companies which are listed in Bank of Indonesia. While samples applied are 32 national private sector commercial bank foreign exchange in Indonesi. Sampling technique applied is simple random sampling that is retrieval of member of sample from population is done at random regardless of the strata in the population. According to statistical computation the research reveals the regression Ŷ = 8,49 + 0,82X. Result of normality test of error estimation Y on X shows that the data are normally distributed because Lo < Lt (0,1397 < 0,1566) which futher means that Lo < Lt (Ho is accepted). Based on regression meaning test it is known that regression model means because Fo (b/a) > Ft (1,42 < 4,17). Conclution from statistical computation is that the regression model of Ŷ = 8,49 + 0,82X is significant. Fo (TC) < Ft (0,69 < 3,38) means that Ho is accepted and the regression model is linier. Based on hypothesis test with correlation coefficient test product moment is obtained rxy = 0,213, this means there is positive correlation between Liquidity with Solvency. Based on calculation t-test is known th > tt (1,19 < 1,70). This shows there is no meaningful correlation between Liquidity with solvency. While based on calculation coefficient of determination is obtained 4,50%, this shows level of contribution of liquidity with solvency equal to 4,50%. Result of this research has shown existence of positive correlation and significant between Liquidity with Solvency at national private sector commercial bank foreign exchange in Indonesia. This means that if liquidity increased that will increase number of solvency, and conversely if liquidity decreased that will reduce number of solvency.

Item Type:	Thesis (Sarjana)
Additional Information:	1). DRS. MARDI, M.SI. ; 2). SANTI SUSANTI, M.SI.
Subjects:	Ilmu Sosial > Industri, Buruh, Produksi > Pendidikan Ekonomi
Divisions:	FE > S1 Pendidikan Ekonomi
Depositing User:	PKL .
Date Deposited:	23 Oct 2026 07:46
Last Modified:	23 Oct 2026 07:46
URI:	http://repository.unj.ac.id/id/eprint/74590

Actions (login required)

View Item